Теоретико-практичний курс • Україна

Виявлення злочинів і порушень у сфері ігорного бізнесу

14-денна програма для аналітичної та правоохоронної роботи: нормативна база, інституційна архітектура, суб’єкти ринку, корпоративні зв’язки, типологія схем, цифрові та фінансові сліди, кваліфікація, доказування і судова практика.

Актуалізовано: 26.07.202614 занять Орієнтир: 2,5–3,5 год/деньУкраїнська юрисдикція

Як працювати з курсом

Курс побудовано від правової рамки до аналітичної реконструкції конкретної мережі. Кожен день містить теорію, практичне завдання, результат і контрольні запитання.

4базові види легальної діяльності: казино, онлайн-казино, букмекерство, зали автоматів; окремо — онлайн-покер і лотереї
203-2ключова стаття КК України щодо незаконної організації або проведення азартних ігор і лотерей
14навчальних модулів із поступовим ускладненням
25+типових схем і ризикових індикаторів
Методологічне застереження. Згадки про компанії, власників, кримінальні провадження, санкції або публічні скандали не означають автоматичного встановлення вини. У матеріалі розмежовано: офіційно підтверджені рішення, твердження органів влади, матеріали судового контролю на стадії досудового розслідування та журналістські повідомлення.

Карта регулювання та контролю

Верховна Рада
закони, КК, ПК, реклама, AML
→
Кабінет Міністрів
політика, положення, реєстри, ДСОМ
→
Мінцифри
формування політики
→
ПлейСіті
ліцензування, нагляд, реєстри, блокування
БЕБ / ДПС
податки, тіньові обороти, фінансові злочини
Національна поліція
203-2 та суміжні склади, оперативне документування
Держфінмоніторинг / банки
AML, підозрілі операції, KYC
НКЕК / провайдери / платформи
обмеження доступу, цифрова інфраструктура
АМКУ / Держпродспоживслужба
конкуренція, реклама, права споживачів

Навчальна програма: 14 днів

День 1. Архітектура ринку та базова термінологія ринокдефініціїмежі легальності
  • Азартна гра, ставка, виграш, гравець, організатор, бренд, онлайн-система, гральне обладнання.
  • Відмежування азартної гри від конкурсу, промоакції, відеогри, соціального казино, спортивного покеру та лотереї.
  • Наземний та онлайн-сегменти; B2C-оператор, B2B-постачальник ПЗ, платіжна інфраструктура, affiliate-маркетинг.
Практика: класифікувати 12 модельних продуктів за ознаками «ставка — випадковість — приз».

Результат: короткий юридичний тест для первинної кваліфікації продукту.

День 2. Закон № 768-IX і підзаконна система ліцензіїреєстриДСОМ
  • Види ліцензій, організаційні та фінансові вимоги, приміщення, домен .UA, правила гри.
  • Постанова № 505 про ПлейСіті; ліцензійні умови; порядок ведення реєстрів.
  • Державна система онлайн-моніторингу (ДСОМ): функції, дані, контрольні можливості.
Практика: скласти чекліст законності онлайн-казино та наземного залу.
День 3. Кримінально-правова кваліфікація КК203-2співучасть
  • Об’єкт, об’єктивна сторона, суб’єкт, умисел, корисливий мотив.
  • Форми: організація, проведення, надання доступу, функціонування закладу, нелегальна лотерея.
  • Організатор, адміністратор, касир, оператор, технічний фахівець, орендодавець: межі відповідальності.
  • Суміжні склади: 190, 200, 209, 212, 255, 255-1, 255-3, 358, 361–363, 364–369 КК — залежно від фактичної моделі.
Практика: побудувати матрицю «роль → дія → доказ → можлива кваліфікація».
День 4. Ліцензійні, адміністративні та рекламні порушення рекламанаглядсанкції
  • Реклама азартних ігор, спонсорство, інфлюенсери, бонуси, прихована реклама.
  • Допуск неповнолітніх, осіб із самообмеженням, порушення ідентифікації.
  • Невідповідність обладнання, приміщення, бренду, вебсайту, правил та онлайн-системи.
Практика: аудит рекламної кампанії за 20 індикаторами.
День 5. Податки, платежі та AML AMLподаткиплатежі
  • GGR, валовий дохід, виплати, агентські й ліцензійні платежі, роялті.
  • KYC/CDD, джерело коштів, підозрілі патерни, дроблення, mule-рахунки.
  • Картковий еквайринг, P2P, MCC-підміна, криптовалюта, платіжні агрегатори.
Практика: намалювати money-flow і виділити точки витребування даних.
День 6. Корпоративна розвідка і бенефіціари OSINTUBOзв’язки
  • ЄДР, структура власності, зміни директорів, адреси масової реєстрації, пов’язані компанії.
  • Іноземні холдинги, номінали, трасти, IP-власність, договори з постачальниками платформ.
  • Судові справи, виконавчі провадження, санкції, публічні закупівлі, доменні дані.
Практика: скласти профайл одного ліцензіата та одного нелегального бренду.
День 7. Цифрова інфраструктура онлайн-оператора домениCDNдодатки
  • Домени, DNS, CDN/WAF, хостинг, дзеркала, мобільні застосунки, push-мережі.
  • White-label і turnkey-платформи; game aggregators; affiliate IDs; трекінг.
  • Логи реєстрації, авторизації, ставок, сесій, платежів, бонусів та виплат.
Практика: побудувати цифровий граф активів бренду без активного втручання.
День 8. Наземні мережі та маскування під інший бізнес заликасимаскування
  • «Інтернет-клуб», «лотерея», «спорт-бар», «клуб покеру», «термінали поповнення».
  • Мережеве управління: адміністратори, інкасація, охорона, диспетчер, техпідтримка.
  • Контрольована гра, огляд, НСРД, обшук, вилучення та збереження цифрових доказів.
Практика: план документування ролей і циклу роботи закладу.
День 9. Маніпуляції з грою, бонусами та акаунтами fraudmulti-accountbonus abuse
  • Фіктивні гравці, акаунти на підставних осіб, bonus hunting, chargeback abuse.
  • Підміна RTP/налаштувань, несертифіковане ПЗ, ручне коригування балансу.
  • Відмова у виплаті, непрозорі правила, незаконне використання персональних даних.
Практика: сформувати перелік логів і контрольних вибірок для виявлення аномалій.
День 10. Договірні та транснаціональні схеми офшорироялтіwhite-label
  • Виведення прибутку через роялті, маркетингові послуги, консультації та «підтримку ПЗ».
  • Іноземний ліцензіар, український оператор, платіжний агент, афіліат і фактичний контролер.
  • Взаємна правова допомога, preservation requests, дані реєстраторів і провайдерів.
Практика: визначити юрисдикції та адресатів запитів у модельній схемі.
День 11. Корупційні ризики та «кришування» корупціявитікпокровительство
  • Систематичні платежі, попередження про перевірки, повернення обладнання, підміна протоколів.
  • Посередники, адвокатські та охоронні структури, фіктивні орендні відносини.
  • Розмежування законного захисту і сприяння злочинній діяльності.
Практика: побудувати гіпотези без «тунельного бачення» та перелік альтернативних пояснень.
День 12. Судова практика та стандарти доказування ВСдопустимістьроль особи
  • Правові позиції ККС ВС щодо відсутності повної декриміналізації після 2020 року.
  • Доказування корисливого мотиву і фактичної участі працівника.
  • Чому ремонт приміщення або відкривання дверей самі по собі можуть бути недостатніми.
Практика: скласти доказову таблицю по 3 рішеннях ВС.
День 13. Аналітичний продукт і ризик-скоринг аналітикаграф зв’язківскоринг
  • Паспорт суб’єкта, подієва хронологія, корпоративний граф, digital footprint, money-flow.
  • Оцінка достовірності джерел; відокремлення факту, твердження, припущення і висновку.
  • Ризик-скоринг: ліцензійний, фінансовий, технічний, репутаційний, санкційний.
Практика: підготувати 2-сторінкову аналітичну довідку з додатками.
День 14. Комплексна симуляція case studyплануваннябрифінг
  • Вхідні дані: бренд, домени-дзеркала, 6 ТОВ, 3 платіжні контури, 4 наземні точки.
  • Завдання: правова кваліфікація, карта учасників, перелік доказів, ризики втрати даних.
  • Фінальний брифінг: 10 хвилин + відповіді на запитання.
Підсумковий продукт: аналітичний пакет: executive summary, схема, таблиця епізодів, доказовий план, джерела.

Каталог типових схем і порушень

Фільтр допомагає використовувати таблицю як оперативний довідник.

СхемаМеханізмІндикаториКлючові доказиРизик
Нелегальне онлайн-казиноРобота без української ліцензії через іноземний домен/ліцензіюне .UA; крипто; P2P; немає KYC; дзеркалаDNS/WHOIS, хостинг, платежі, тестова гра, логиВисокий
Мережа «інтернет-клубів»Надання доступу до слотів через ПК/термінализатемнені вікна; готівка; охорона; нічний режимконтрольована гра, відео, каса, сервер, інструкції персоналуВисокий
Маскування під лотереюСлотоподібна гра формально називається лотереєюмиттєвий результат; електронний баланс; локальна виплатаправила, алгоритм, ПЗ, договори з оператором лотереїВисокий
Клуб спортивного покеруКеш-гра зі ставками та грошовим виграшем під видом спортуобмін грошей на фішки; rake; cash-outкаса, відео гри, правила, показання, фінансовий облікВисокий
Платежі на картки фізосібПоповнення депозиту P2P на mule-рахункичаста зміна карток; призначення «переказ»; дробленнябанківські виписки, device/IP, зв’язки власників картокВисокий
Криптовалютний шлюзПрийняття ставок/виплат через USDT та обмінникиодноразові адреси; Telegram-бот; OTCblockchain tracing, KYC бірж, чати, seed/device artifactsВисокий
Підміна merchant categoryЕквайринг маскується під інші товари/послугидивні merchant names; повернення з іншої юрособидані еквайра, договори, MCC, платіжні токениВисокий
Multi-account / підставні особиМасова реєстрація акаунтів для обходу лімітів/KYCспільні IP, device fingerprint, картки, адресилоги, KYC-файли, граф пристрій–акаунт–платіжСередній
Bonus abuseШтучне отримання бонусів групою пов’язаних акаунтівсинхронні ставки; однакові патерни; рефералиbonus logs, affiliate IDs, IP/deviceСередній
Фіктивні виграшіЛегалізація коштів через оформлення «виграшу»великий cash-out без ігрової активності; ручні коригуванняповний журнал ставок, балансів, admin logsВисокий
Заниження GGRНеповне відображення ставок або завищення виплатрозриви між банком, платформою і звітністюДСОМ, БД платформи, банк, бухгалтеріяВисокий
Роялті/маркетинг для виведення прибуткуЗавищені платежі пов’язаній нерезидентній структуріновий офшор; відсутність substance; непропорційні платежідоговори, transfer pricing, IP chain, фактичні послугиВисокий
White-label без прозорого контролюЛіцензіат формально прикриває фактичного оператораспільна платформа/підтримка/каса з іноземним брендомдоговори, admin access, персонал, платежі, IPСередній
Незаконна рекламаІнфлюенсери, Telegram, стрими, приховані бонусні кодивідсутність маркування; неповнолітня аудиторіяархів сторінок, рекламні кабінети, договори, платежіСередній
Допуск заборонених осібОбхід реєстру самообмеження або вікової перевіркиспрощений KYC; повторні акаунти; ручне схваленняKYC, логи перевірок, CRM, support chatsВисокий
Невиплата виграшуБлокування акаунта після великого виграшу під формальним приводомретроспективна зміна правил; вибірковий KYCверсії правил, листування, журнал рішень risk-teamСередній
Маніпуляція ПЗ/RTPНесертифікована гра або змінені параметривідмінність хешів; невідомий game providerобрази серверів, сертифікати, хеші, конфігураціїВисокий
Корупційне прикриттяПопередження про заходи, систематичні платежі, повернення технікициклічні контакти; платежі посередникам; витокикомунікації, фінанси, геолокація, службові журналиВисокий

Ключові дійові особи та ринкові групи

Правило використання: цей розділ є орієнтиром для перевірки, а не «переліком підозрюваних». Актуальні ліцензії, КБВ і статуси слід щоразу підтверджувати в реєстрах на дату аналітичної довідки.
КатегоріяПриклади/фігуриЩо перевірятиПублічні ризики та сюжети
РегуляторДержавне агентство України «ПлейСіті»рішення про ліцензії, припинення, штрафи, реєстри, ДСОМреформа 2025 року, цифровізація ліцензування, блокування нелегальних ресурсів
Великі онлайн-брендиFavbet, Vbet, Cosmolot та інші ліцензовані брендиюрособа-ліцензіат, КБВ, домен, платіжні контури, постачальники ПЗподаткові спори, санкційні/репутаційні повідомлення, корпоративні зміни — лише за первинними документами
Букмекерські операториліцензовані букмекери та міжнародні брендиліцензія, події/коефіцієнти, integrity monitoring, affiliatesдоговірні матчі, використання інсайдерської інформації, нелегальні дзеркала
Лотерейний сегментоператори державних лотерей, дистриб’ютори, ПЗстатус оператора, правила тиражу, обладнання, фактична механіка продуктумаскування слотів під лотерею; давні дискусії про структури власності
B2B-постачальникиплатформи, агрегатори ігор, провайдери платежів, KYC/AMLконтракти, доступ до БД, IP-права, субпідрядникифактичний контроль нерезидентом, завищені роялті, доступ до персональних даних
Affiliate-екосистемамедіабаїнг-команди, блогери, Telegram-мережіреферальні коди, CPA/RevShare, рекламні кабінетиприхована реклама, неповнолітня аудиторія, просування нелегальних сайтів

За даними дослідження YouControl, у структурі власності частини онлайн-казино фігурують іноземні фізичні та юридичні особи, а найбільші оператори мають багатомільярдні обороти. Конкретні цифри та КБВ потребують повторної перевірки через змінність реєстраційних даних.

Судова практика: обов’язковий мінімум

Справа / рішенняПравова позиціяПрактичне значення
№ 554/3311/20, ККС ВС, 25.07.2022Після легалізації 2020 року повної декриміналізації не відбулося; кримінально караною лишилась діяльність без ліцензії та інші форми зі ст. 203-2.Не закривати старі провадження автоматично; зіставляти факти з новою редакцією норми.
Рішення ККС ВС щодо адміністраторів закладуКонсультації гравців, ставки, розмін, виплата через термінал можуть становити об’єктивну сторону злочину.Документувати не посаду, а конкретні функції і корисливу участь.
Об’єднана палата ККС ВССт. 203-2 має бланкетний характер і застосовується разом із профільним законом.У повідомленні про підозру та обвинувальному акті конкретизувати порушені регуляторні вимоги.
Спортивний покер / кеш-граПотрібно оцінювати фактичну механіку: купівля фішок, ставки, виграш/програш грошей, прибуток організатора.Назва «спортивний клуб» не визначає правову природу діяльності.
Недоведеність ролі окремого учасникаРемонт приміщення або відкривання дверей без доказів винагороди та функціональної участі можуть бути недостатніми.Потрібен персоналізований доказовий ланцюг щодо кожної особи.
Вирок № 128788899 від 10.07.2025Матеріали містять аналіз ліцензійних платежів і взаємовідносин українського оператора з іноземним постачальником платформи.Корисний кейс для аналізу договорів, роялті, фактичного контролю та фінансового контуру.
Рішення № 125675437 від 07.03.2025Суд аналізує ознаки вебсайту організатора, домен .UA, онлайн-систему, безготівкові платежі та AML.Практичний чекліст для правової оцінки онлайн-оператора.
Ухвала № 126255199 від 27.03.2025Описано версію слідства щодо мережі нелегальних закладів «BOSS» у кількох регіонах.Приклад мережевого епізоду; ухвала слідчого судді не є вироком і не встановлює вини.
Типова помилка: посилатися лише на факт вилучення обладнання або наявність ігрового ПЗ. Для стійкої доказової конструкції потрібні механіка гри, ставка, можливість виграшу, роль особи, корисливий мотив, фінансовий рух і порушена ліцензійна вимога.

Практичний інструментарій аналітика

Паспорт об’єкта

Бренд, юрособа, ЄДРПОУ, КБВ, директор, адреса, ліцензія, домени, застосунки, телефони, платіжні реквізити, провайдери, affiliates.

Доказова матриця

Елемент складу → факт → джерело → спосіб отримання → допустимість → альтернативне пояснення.

Цифровий граф

Домен ↔ IP ↔ CDN ↔ TLS ↔ email ↔ app package ↔ analytics ID ↔ affiliate ID ↔ merchant ↔ юрособа.

Money-flow

Гравець → еквайр/картка/крипто → агрегатор → операційна компанія → постачальник ПЗ/маркетинг → КБВ.

Контроль версій

Архівувати правила, бонуси, рекламу, сторінки оплати, KYC та домени з датою, часом, хешем і джерелом.

Стандарт висновку

Факт; оцінка надійності; правове значення; прогалини; наступний крок. Не змішувати факт і припущення.

Швидкий алгоритм первинної перевірки сайту

1. Зафіксувати URL, дату, скриншоти, правила
→
2. Перевірити ліцензію, бренд і домен у реєстрі
→
3. Проаналізувати KYC, депозит і виплату
→
4. Побудувати digital + corporate graph
→
5. Визначити правову гіпотезу та прогалини

Контрольний тест

1. Що є центральним для відмежування азартної гри?
2. Чи означала легалізація 2020 року повну декриміналізацію?
3. Що найкраще доводить роль адміністратора?
4. Яка ознака прямо названа ПлейСіті як індикатор нелегального сайту?

Джерела та посилання

Нормативні акти слід відкривати у чинній редакції на дату застосування. Судові рішення — перевіряти в ЄДРСР за номером.

Законодавство і регулятор

  1. Закон № 768-IX про державне регулювання азартних ігор
  2. Положення про Державне агентство України «ПлейСіті»
  3. Офіційний сайт ПлейСіті
  4. Порядки ведення реєстрів у сфері азартних ігор
  5. Порядок функціонування ДСОМ
  6. Ліцензійні умови у сфері азартних ігор
  7. Ліміти витрат і часу участі гравця
  8. Передача накопиченої інформації організаторами
  9. Закон України «Про рекламу»
  10. Закон про фінансовий моніторинг
  11. Податковий кодекс України
  12. Кримінальний кодекс України
  13. Кримінальний процесуальний кодекс України
  14. Закон про основні засади державного нагляду (контролю)

Судова практика

  1. ВС: після 2020 року повної декриміналізації не відбулося
  2. Огляд ККС ВС: злочини у сфері господарської діяльності
  3. Справа № 554/3311/20
  4. Рішення щодо функцій адміністраторів грального закладу
  5. Вирок № 128788899, 10.07.2025
  6. Рішення № 125675437, 07.03.2025
  7. Ухвала № 126255199, 27.03.2025
  8. Єдиний державний реєстр судових рішень

Ринок, власність, аналітика

  1. YouControl: онлайн-казино, власність, доходи та санкції (2025)
  2. YouControl: великий розбір грального бізнесу (2023)
  3. Opendatabot: реєстраційні та фінансові дані
  4. ЄДР юридичних осіб та ФОП
  5. Державний реєстр санкцій
  6. Національний банк України
  7. Держфінмоніторинг
  8. Бюро економічної безпеки України
  9. Державна податкова служба України
  10. НКЕК

Міжнародні стандарти

  1. FATF — міжнародні стандарти AML/CFT
  2. European Gaming and Betting Association
  3. UK Gambling Commission — compliance та enforcement
  4. Malta Gaming Authority
  5. INTERPOL: financial crime
  6. Europol: economic crime